民生銀行:塑造合規(guī)經(jīng)營(yíng)核心競(jìng)爭(zhēng)力 防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)
經(jīng)過化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)三年攻堅(jiān)戰(zhàn),多方面金融風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)收斂態(tài)勢(shì),但當(dāng)今世界正處于百年未有之大變局,國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行環(huán)境正在發(fā)生深刻變化,我國(guó)的金融安全形勢(shì)仍然十分復(fù)雜。放眼“十四五”乃至更長(zhǎng)階段,如何筑牢發(fā)展根基,在防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)中高質(zhì)量發(fā)展,對(duì)商業(yè)銀行提出了更高要求。
近年來,民生銀行北京分行始終貫徹“合規(guī)引領(lǐng)”方針,秉承“合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是核心競(jìng)爭(zhēng)力”的理念,健全內(nèi)控體系,夯實(shí)合規(guī)基礎(chǔ),強(qiáng)化行為約束,堅(jiān)持依法依規(guī)展業(yè),走出了一條可持續(xù)發(fā)展的新道路。
改革組織架構(gòu),健全內(nèi)控體系
民生銀行北京分行經(jīng)過20多年的快速發(fā)展,機(jī)構(gòu)數(shù)量增多,業(yè)務(wù)量增大,“分行-支行”兩級(jí)架構(gòu)已不能完全適應(yīng)銀行管理的需要。針對(duì)這一短板,該行全面啟動(dòng)中心支行改革,遵循“黨委統(tǒng)領(lǐng)、資源前置、協(xié)同發(fā)展、雙軌激勵(lì)”原則,以“風(fēng)險(xiǎn)下沉、合規(guī)為先”為理念,同一區(qū)域的支行聯(lián)合組成中心支行,通過中心支行管理模式,優(yōu)化組織架構(gòu),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控,提升管理效率,實(shí)現(xiàn)協(xié)同提升。
一是在分行、中心支行搭建兩級(jí)內(nèi)部控制委員會(huì),充分發(fā)揮管理人員在分支行重大內(nèi)控合規(guī)管理中的引領(lǐng)和決策作用。二是建立三級(jí)合規(guī)隊(duì)伍,搭建立體式多層次合規(guī)管理組織架構(gòu),由分行內(nèi)控合規(guī)部,中心支行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)總監(jiān)、專職合規(guī)專員,各部門、各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)兼職合規(guī)專員分工協(xié)作,各司其職,共同推動(dòng)分行內(nèi)控合規(guī)工作更上新臺(tái)階。三是加強(qiáng)分行、中心支行工作聯(lián)動(dòng),單獨(dú)制定中心支行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)總監(jiān)考核管理辦法,明確對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)總監(jiān)、專職合規(guī)專員管理要求和考核標(biāo)準(zhǔn),分行定期走訪中心支行,召開風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)座談會(huì),對(duì)合規(guī)專員進(jìn)行培訓(xùn),切實(shí)組織各層級(jí)合規(guī)人員推動(dòng)“一道防線”履行合規(guī)管理職責(zé)。
豐富管控手段,夯實(shí)合規(guī)基礎(chǔ)
民生銀行北京分行充分認(rèn)識(shí)到,合規(guī)管理不單單是針對(duì)某一類業(yè)務(wù)、某一個(gè)環(huán)節(jié),而是必須滲透到經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)層面和各個(gè)環(huán)節(jié),為此,該行從制度建設(shè)、監(jiān)督檢查、整改提升等方面持續(xù)完善了事前、事中、事后全流程合規(guī)管理機(jī)制。
一是確保“事前”有規(guī)。規(guī)章制度是合規(guī)經(jīng)營(yíng)的基石,也是合規(guī)經(jīng)營(yíng)的標(biāo)尺。近兩年,該行持續(xù)開展“展業(yè)清單對(duì)標(biāo)”“制度瘦身健體”“外規(guī)內(nèi)化”等整章建制活動(dòng),梳理制度近400項(xiàng)。通過制度排查、梳理和建設(shè),不斷彌補(bǔ)缺陷和漏洞,改進(jìn)管理,規(guī)范操作流程,提升分行整體合規(guī)管理能力。
二是確保“事中”有查。該行不斷創(chuàng)新檢查方法,有針對(duì)性地選擇內(nèi)控管理基礎(chǔ)薄弱的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu),組織“突擊式”飛行檢查,客觀揭示經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)真實(shí)情況。近兩年組織對(duì)20余家支行開展飛行檢查,將檢查情況通報(bào)全行,跟蹤問題整改并發(fā)起問責(zé),對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)形成了強(qiáng)有力的震懾。同時(shí),該行聚焦內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)、監(jiān)管關(guān)注事項(xiàng)等擬定專項(xiàng)檢查項(xiàng)目,開展了托管業(yè)務(wù)、股票質(zhì)押融資、小微貸款資金流向、市場(chǎng)亂象整治“回頭看”、加強(qiáng)客戶信息保護(hù)、加強(qiáng)員工行為管理等專項(xiàng)檢查及治理,確保重點(diǎn)人員、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控成效。同時(shí),積極應(yīng)用科技手段不斷創(chuàng)新合規(guī)檢查方式方法,充分運(yùn)用行內(nèi)大數(shù)據(jù)和行外信息系統(tǒng),研究行之有效的非現(xiàn)場(chǎng)數(shù)據(jù)預(yù)警和檢查手段,在檢查資源有限的情況下,增強(qiáng)合規(guī)檢查的前瞻性、針對(duì)性和有效性。
三是確保“事后”有糾。該行高度重視問題整改對(duì)管理提升的重要作用,建立問題庫(kù),定期跟蹤入庫(kù)問題整改情況,明確被查機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)主管部門“雙線整改”責(zé)任,持續(xù)加強(qiáng)問題整改力度。近兩年來,該行以“依法合規(guī)整改年”活動(dòng)為契機(jī),以解決問題為導(dǎo)向,全面回顧審視了近年來接受外部監(jiān)管檢查、內(nèi)部檢查審計(jì)等發(fā)現(xiàn)問題,前端重點(diǎn)抓機(jī)制體系完善、培訓(xùn),中端重點(diǎn)抓問題監(jiān)測(cè)、排查,后端重點(diǎn)抓整改、問責(zé),從三個(gè)維度全面深入推動(dòng)整改,積極做好制度流程優(yōu)化和管理改進(jìn)提升。
加強(qiáng)考核問責(zé),強(qiáng)化行為約束
據(jù)了解,該行在對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的績(jī)效考核中,進(jìn)一步科學(xué)設(shè)置內(nèi)控合規(guī)管理的考核緯度、具體指標(biāo),并大幅提升了合規(guī)管理考核占比,引導(dǎo)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)平衡業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營(yíng)協(xié)調(diào)發(fā)展。
同時(shí),該行還進(jìn)一步加大問責(zé)處罰力度,堅(jiān)持嚴(yán)字當(dāng)頭,把紀(jì)律、規(guī)矩挺在前面,敢于動(dòng)真碰硬,對(duì)于突破底線、越過紅線、觸碰高壓線的人員,一律從嚴(yán)、從重處理,嚴(yán)格做到“無禁區(qū)、全覆蓋、零容忍”。
踐行合規(guī)理念,根植合規(guī)文化
“十年企業(yè)靠經(jīng)營(yíng),百年企業(yè)靠文化。”民生銀行北京分行始終堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,讓合規(guī)理念內(nèi)化于心,讓合規(guī)操作外化于行。近年來,該行集中組織開展“合規(guī)文化年”、“合規(guī)應(yīng)知應(yīng)會(huì)與員工行為管理專題教育”活動(dòng),通過高層帶隊(duì)宣講、中層帶頭示范、基層全員參與的文化宣講和培育,將嚴(yán)守合規(guī)底線的信念從高層傳導(dǎo)至全體員工。同時(shí),該行通過大力打造風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)學(xué)院、編制《紀(jì)檢合規(guī)專刊》、建設(shè)專項(xiàng)線上課程等方式,組織條線管理部門和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開展多層次、全覆蓋、重點(diǎn)突出、形式多樣的內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn),積極推動(dòng)外部監(jiān)管、總分行政策制度在行內(nèi)的有效傳導(dǎo)、執(zhí)行,大大提升了全員的合規(guī)意識(shí)和專業(yè)能力。
下一步,民生銀行北京分行將持續(xù)貫徹監(jiān)管機(jī)構(gòu)和總行提出的各項(xiàng)工作要求,敬畏風(fēng)險(xiǎn)、敬畏規(guī)則,持續(xù)塑造合規(guī)經(jīng)營(yíng)核心競(jìng)爭(zhēng)力,堅(jiān)定走好穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展道路,為防范化解金融風(fēng)險(xiǎn),為支持首都經(jīng)濟(jì)發(fā)展,為把民生銀行建設(shè)成為一家特色鮮明、價(jià)值增長(zhǎng)、持續(xù)創(chuàng)新、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的一流商業(yè)銀行貢獻(xiàn)力量。
關(guān)鍵詞: 民生銀行 金融風(fēng)險(xiǎn) 合規(guī)經(jīng)營(yíng) 核心競(jìng)爭(zhēng)力
相關(guān)閱讀
-
全球視訊!工信部:前三季度我國(guó)造船市...
人民網(wǎng)北京10月28日電(記者申佳平)據(jù)工業(yè)和信息化部官網(wǎng)消息,202... -
新能源車?yán)^續(xù)領(lǐng)跑 汽車消費(fèi)活力盡顯
隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)恢復(fù)向好,新車密集投放上市,購(gòu)置稅減半等政策支持,... -
9月我國(guó)貨運(yùn)指數(shù)基本恢復(fù)至去年同期水平
人民網(wǎng)北京10月28日電(記者許維娜)記者日前從交通運(yùn)輸部科學(xué)研究... -
工業(yè)中長(zhǎng)期貸款增速持續(xù)提升 綠色貸款...
人民網(wǎng)北京10月28日電(記者羅知之)據(jù)人民銀行統(tǒng)計(jì),2022年三季度... -
A股三大股指均跌逾2% 逾4500只個(gè)股下跌
A股三大股指均跌逾2%逾4500只個(gè)股下跌 -
環(huán)球熱點(diǎn)評(píng)!A股收評(píng):三大指數(shù)午后持續(xù)...
A股收評(píng):三大指數(shù)午后持續(xù)下挫,汽車產(chǎn)業(yè)鏈板塊普跌 -
天天短訊!A股“現(xiàn)金奶牛”豪橫分紅,都...
A股“現(xiàn)金奶?!焙罊M分紅,都有哪些企業(yè)值得關(guān)注! -
A股再創(chuàng)調(diào)整新低!可以重倉(cāng)了嗎?
A股再創(chuàng)調(diào)整新低!可以重倉(cāng)了嗎? -
殺估值會(huì)何時(shí)結(jié)束
殺估值會(huì)何時(shí)結(jié)束 -
當(dāng)前最新:蔚來上線“跨級(jí)換電”:換長(zhǎng)...
日前,蔚來宣布開展試點(diǎn)“跨級(jí)換電”服務(wù),即標(biāo)準(zhǔn)續(xù)航電池包用戶(7... -
幾何A?Pro公務(wù)版車型上市 售價(jià)18.08萬元
10月27日,幾何汽車發(fā)布了旗下幾何APro公務(wù)版車型,售價(jià)為18 08萬... -
全球快消息!上市第二天,吉利博越L啟動(dòng)...
10月27日,在正式上市第二天,吉利博越L已在全國(guó)范圍內(nèi)陸續(xù)啟動(dòng)交付... -
【世界獨(dú)家】特斯拉中國(guó):Model Y 后...
10月27日,特斯拉中國(guó)在微博表示,ModelY后輪驅(qū)動(dòng)版不再提供冷光銀... -
OTA升級(jí) | 智己汽車發(fā)布IMOS1.3.0版本車機(jī)更新
10月28日晚,我們將通過OTA分批為當(dāng)前版本為IMOS1 2 6以上的車輛... -
大連交通大學(xué)在全國(guó)的知名度高嗎?大連...
根據(jù)2020軟科中國(guó)大學(xué)排名顯示,大連交通大學(xué)位于該排行榜的218名,... -
大連交通大學(xué)全國(guó)排名第幾?全國(guó)第四輪...
2022年,大連交通大學(xué)最新排名全國(guó)第224名(參考的是2021年的綜合排... -
蘇州科技大學(xué)怎么樣?蘇州科技大學(xué)填檔...
蘇州科技大學(xué)(Suzhou University of Science and Technology)... -
當(dāng)前關(guān)注:人民幣匯率換算公式是什么?...
現(xiàn)如今,大家出國(guó)游已經(jīng)變成了一件很正常的事情,許多人幾乎每年都... -
汽車進(jìn)口關(guān)稅為什么這么高?汽車進(jìn)口關(guān)...
汽車進(jìn)口關(guān)稅說的就是我國(guó)的海關(guān)對(duì)于進(jìn)口車征收的關(guān)稅,不過一直以... -
前沿資訊!網(wǎng)評(píng)對(duì)比亞迪企業(yè)文化褒貶不一...
比亞迪是汽車行業(yè)的一個(gè)新秀企業(yè),近些年的熱度一直居高不下,很多...