日前，在河南許昌市2021年打擊治理跨境網(wǎng)絡(luò)賭博工作推進(jìn)會(huì)上，人行許昌市中支被授予打擊跨境網(wǎng)絡(luò)賭博先進(jìn)單位。

近年來(lái)，許昌市中支面對(duì)跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，始終以“人民利益為重”，認(rèn)真落實(shí)屬地監(jiān)管責(zé)任，采取多種措施，建立健全協(xié)調(diào)機(jī)制，快速響應(yīng)公安部門(mén)協(xié)查，加強(qiáng)聯(lián)防聯(lián)控，指導(dǎo)轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)積極開(kāi)展賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)倒查、排查。通過(guò)一系列目標(biāo)明確、組織有方的工作措施，使得打擊治理跨境網(wǎng)絡(luò)賭博“資金鏈”和斷卡專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)取得顯著效果。

建立協(xié)作機(jī)制 夯實(shí)工作基礎(chǔ)

去年以來(lái)，許昌市中支積極推進(jìn)轄區(qū)跨境賭博“資金鏈”治理工作，聯(lián)合當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)、銀保監(jiān)局、海關(guān)、外匯管理局建立了許昌市金融監(jiān)管工作組，制定了《許昌市跨境賭博“資金鏈”治理專(zhuān)項(xiàng)金融監(jiān)管工作實(shí)施方案》。

“打擊治理跨境網(wǎng)絡(luò)賭博，遏制犯罪、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)群眾資金安全，需要多部門(mén)的高效協(xié)同，形成強(qiáng)大的工作合力是關(guān)鍵點(diǎn)。”許昌市中支副行長(zhǎng)劉學(xué)杰表示。

為此，許昌市中支統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，組建了金融監(jiān)管工作組，細(xì)化任務(wù)分工，加強(qiáng)信息共享，做到步調(diào)一致、各司其職、協(xié)同配合，形成打擊治理跨境網(wǎng)絡(luò)賭博“資金鏈”的高效協(xié)作機(jī)制。建立了工作周報(bào)制度，2021年以來(lái)，許昌市中支編發(fā)打擊跨境賭博“資金鏈”周報(bào)15篇，還及時(shí)向轄區(qū)各金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)河南省打擊治理跨境賭博“資金鏈”工作簡(jiǎn)報(bào)，交流借鑒先進(jìn)工作經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)分享信息;外部建立了轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)打擊治理跨境賭博“資金鏈”工作聯(lián)系人制度，要求各金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)線索迅速向公安機(jī)關(guān)和人行反饋報(bào)告;內(nèi)部建立反洗錢(qián)、外匯管理、貨幣金銀和支付結(jié)算聯(lián)席會(huì)議制度，遇重大案情，和警方共同研判，密切協(xié)同配合、按時(shí)交流信息、打擊精準(zhǔn)有效。年初以來(lái)，轄區(qū)商業(yè)銀行向公安部門(mén)移交可疑線索261條，協(xié)助偵辦案件9起，破獲案件5起，抓獲犯罪嫌疑人129名，凍結(jié)扣押資金2.3億，打掉非法支付主體2個(gè)。“有了金融監(jiān)管工作組的協(xié)同配合，警銀一心，工作高效配合，打擊治理效果顯著增強(qiáng)。”許昌市公安局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理 守好金融門(mén)戶(hù)

“打擊跨境網(wǎng)絡(luò)賭博，必須守好金融門(mén)戶(hù)，斬?cái)嗤ㄟ^(guò)銀行賬戶(hù)非法轉(zhuǎn)移資金的通道，配合斷卡專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)可疑或涉案賬戶(hù)的快速管控，防止資金被犯罪分子轉(zhuǎn)移。”許昌市中支支付結(jié)算科負(fù)責(zé)人介紹。

年初，許昌居民余某到魏都分局報(bào)案，稱(chēng)其在下載使用某手機(jī)APP后損失了幾萬(wàn)元，魏都公安立即通報(bào)人行和相關(guān)商業(yè)銀行，迅速尋賬戶(hù)線索立案?jìng)刹?，許昌市中支立即組織商業(yè)銀行啟動(dòng)賬戶(hù)核查，核查涉賭賬戶(hù)45個(gè)，拓展相關(guān)賬戶(hù)650個(gè)，經(jīng)過(guò)民警日夜奮戰(zhàn)和一系列富有成效的偵察工作，一舉抓獲犯罪嫌疑人37名，查扣銀行卡212張，凍結(jié)銀行賬戶(hù)4628個(gè)，涉案資金6900萬(wàn)元。

許昌市中支積極組織核查涉賭可疑和關(guān)聯(lián)賬戶(hù)，開(kāi)展涉賭資金賬戶(hù)治理專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，組織商業(yè)銀行全面開(kāi)展賬戶(hù)自查和風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)公賬戶(hù)集中排查5次，個(gè)人賬戶(hù)集中排查6次，共查出3179戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)單位賬戶(hù)和75963戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人賬戶(hù)，并對(duì)相關(guān)賬戶(hù)采取管控措施。為規(guī)范支付服務(wù)市場(chǎng)秩序，該行主動(dòng)作為，聯(lián)合公安局、銀保監(jiān)局和外管局，開(kāi)展對(duì)非法提供支付結(jié)算服務(wù)專(zhuān)項(xiàng)治理，通過(guò)賬戶(hù)管理系統(tǒng)對(duì)轄區(qū)16家商業(yè)銀行開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)6家商業(yè)銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查，凈化了支付市場(chǎng)秩序，保護(hù)了群眾資金安全。

研判新型案件 切斷跨境賭博“資金鏈”

在利益誘惑下，一些境外賭博集團(tuán)鋌而走險(xiǎn)，拉攏誘騙中國(guó)公民在網(wǎng)上參與博彩活動(dòng)。2020年，許昌長(zhǎng)葛的宋某向警方報(bào)案，被網(wǎng)絡(luò)賭博騙走30多萬(wàn)元，警方高度重視，查明涉案的國(guó)外賭博網(wǎng)站利用USDT錨定美元的特性，充當(dāng)收集和轉(zhuǎn)移賭資的通道。情況通報(bào)人行后，許昌市中支立即組織外匯、反洗錢(qián)、支付清算等部門(mén)精兵強(qiáng)將火速支援，多次和公安專(zhuān)案組研判案情，厘清思路，分析資金鏈走向。由于案情復(fù)雜，許昌市中支積極向上級(jí)行報(bào)告，得到上級(jí)行的高度關(guān)注，派專(zhuān)家與專(zhuān)案組人員一起探討如何斬?cái)嗬锰摂M貨幣轉(zhuǎn)移賭資到境外，提出有效措施，為合力斬?cái)嗫缇迟€博“資金鏈”奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。同時(shí)，針對(duì)該案近千個(gè)銀行卡賬戶(hù)的查證困難，許昌市中支主動(dòng)向上級(jí)行匯報(bào)，搭建賬戶(hù)查詢(xún)綠色通道，協(xié)助公安部門(mén)提升案件偵破效率。“有了人民銀行的幫助，公安部門(mén)偵辦案件的效率大大提高，不僅提升了涉案賬戶(hù)認(rèn)定和處置效率，也能更好地做好刑事偵查和行政調(diào)查。”許昌市專(zhuān)案組負(fù)責(zé)人表示。

據(jù)了解，作為黨史學(xué)習(xí)教育“我為群眾辦實(shí)事”實(shí)踐活動(dòng)的重要一項(xiàng)，許昌市中支將打擊治理跨境網(wǎng)絡(luò)賭博“資金鏈”作為今年的重點(diǎn)工作，持續(xù)發(fā)力，久久為功，努力實(shí)現(xiàn)“護(hù)好群眾錢(qián)袋子 守好幸福家”的目標(biāo)。

關(guān)鍵詞： 金融門(mén)戶(hù) 跨境賭博 資金鏈 網(wǎng)絡(luò)賭博