日前，在河南許昌市2021年打擊治理跨境網(wǎng)絡(luò)賭博工作推進會上，人行許昌市中支被授予打擊跨境網(wǎng)絡(luò)賭博先進單位。

近年來，許昌市中支面對跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，始終以“人民利益為重”，認真落實屬地監(jiān)管責(zé)任，采取多種措施，建立健全協(xié)調(diào)機制，快速響應(yīng)公安部門協(xié)查，加強聯(lián)防聯(lián)控，指導(dǎo)轄區(qū)銀行機構(gòu)積極開展賬戶風(fēng)險倒查、排查。通過一系列目標明確、組織有方的工作措施，使得打擊治理跨境網(wǎng)絡(luò)賭博“資金鏈”和斷卡專項行動取得顯著效果。

建立協(xié)作機制 夯實工作基礎(chǔ)

去年以來，許昌市中支積極推進轄區(qū)跨境賭博“資金鏈”治理工作，聯(lián)合當(dāng)?shù)毓膊块T、銀保監(jiān)局、海關(guān)、外匯管理局建立了許昌市金融監(jiān)管工作組，制定了《許昌市跨境賭博“資金鏈”治理專項金融監(jiān)管工作實施方案》。

“打擊治理跨境網(wǎng)絡(luò)賭博，遏制犯罪、維護社會穩(wěn)定，保護群眾資金安全，需要多部門的高效協(xié)同，形成強大的工作合力是關(guān)鍵點。”許昌市中支副行長劉學(xué)杰表示。

為此，許昌市中支統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，發(fā)揮優(yōu)勢，組建了金融監(jiān)管工作組，細化任務(wù)分工，加強信息共享，做到步調(diào)一致、各司其職、協(xié)同配合，形成打擊治理跨境網(wǎng)絡(luò)賭博“資金鏈”的高效協(xié)作機制。建立了工作周報制度，2021年以來，許昌市中支編發(fā)打擊跨境賭博“資金鏈”周報15篇，還及時向轄區(qū)各金融機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)河南省打擊治理跨境賭博“資金鏈”工作簡報，交流借鑒先進工作經(jīng)驗，及時分享信息;外部建立了轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)打擊治理跨境賭博“資金鏈”工作聯(lián)系人制度，要求各金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)線索迅速向公安機關(guān)和人行反饋報告;內(nèi)部建立反洗錢、外匯管理、貨幣金銀和支付結(jié)算聯(lián)席會議制度，遇重大案情，和警方共同研判，密切協(xié)同配合、按時交流信息、打擊精準有效。年初以來，轄區(qū)商業(yè)銀行向公安部門移交可疑線索261條，協(xié)助偵辦案件9起，破獲案件5起，抓獲犯罪嫌疑人129名，凍結(jié)扣押資金2.3億，打掉非法支付主體2個。“有了金融監(jiān)管工作組的協(xié)同配合，警銀一心，工作高效配合，打擊治理效果顯著增強。”許昌市公安局相關(guān)負責(zé)人表示。

開展專項治理 守好金融門戶

“打擊跨境網(wǎng)絡(luò)賭博，必須守好金融門戶，斬斷通過銀行賬戶非法轉(zhuǎn)移資金的通道，配合斷卡專項行動，實現(xiàn)對可疑或涉案賬戶的快速管控，防止資金被犯罪分子轉(zhuǎn)移。”許昌市中支支付結(jié)算科負責(zé)人介紹。

年初，許昌居民余某到魏都分局報案，稱其在下載使用某手機APP后損失了幾萬元，魏都公安立即通報人行和相關(guān)商業(yè)銀行，迅速尋賬戶線索立案偵查，許昌市中支立即組織商業(yè)銀行啟動賬戶核查，核查涉賭賬戶45個，拓展相關(guān)賬戶650個，經(jīng)過民警日夜奮戰(zhàn)和一系列富有成效的偵察工作，一舉抓獲犯罪嫌疑人37名，查扣銀行卡212張，凍結(jié)銀行賬戶4628個，涉案資金6900萬元。

許昌市中支積極組織核查涉賭可疑和關(guān)聯(lián)賬戶，開展涉賭資金賬戶治理專項行動，組織商業(yè)銀行全面開展賬戶自查和風(fēng)險排查，對公賬戶集中排查5次，個人賬戶集中排查6次，共查出3179戶風(fēng)險單位賬戶和75963戶風(fēng)險個人賬戶，并對相關(guān)賬戶采取管控措施。為規(guī)范支付服務(wù)市場秩序，該行主動作為，聯(lián)合公安局、銀保監(jiān)局和外管局，開展對非法提供支付結(jié)算服務(wù)專項治理，通過賬戶管理系統(tǒng)對轄區(qū)16家商業(yè)銀行開展非現(xiàn)場檢查，對6家商業(yè)銀行進行現(xiàn)場核查，凈化了支付市場秩序，保護了群眾資金安全。

研判新型案件 切斷跨境賭博“資金鏈”

在利益誘惑下，一些境外賭博集團鋌而走險，拉攏誘騙中國公民在網(wǎng)上參與博彩活動。2020年，許昌長葛的宋某向警方報案，被網(wǎng)絡(luò)賭博騙走30多萬元，警方高度重視，查明涉案的國外賭博網(wǎng)站利用USDT錨定美元的特性，充當(dāng)收集和轉(zhuǎn)移賭資的通道。情況通報人行后，許昌市中支立即組織外匯、反洗錢、支付清算等部門精兵強將火速支援，多次和公安專案組研判案情，厘清思路，分析資金鏈走向。由于案情復(fù)雜，許昌市中支積極向上級行報告，得到上級行的高度關(guān)注，派專家與專案組人員一起探討如何斬斷利用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移賭資到境外，提出有效措施，為合力斬斷跨境賭博“資金鏈”奠定堅實基礎(chǔ)。同時，針對該案近千個銀行卡賬戶的查證困難，許昌市中支主動向上級行匯報，搭建賬戶查詢綠色通道，協(xié)助公安部門提升案件偵破效率。“有了人民銀行的幫助，公安部門偵辦案件的效率大大提高，不僅提升了涉案賬戶認定和處置效率，也能更好地做好刑事偵查和行政調(diào)查。”許昌市專案組負責(zé)人表示。

據(jù)了解，作為黨史學(xué)習(xí)教育“我為群眾辦實事”實踐活動的重要一項，許昌市中支將打擊治理跨境網(wǎng)絡(luò)賭博“資金鏈”作為今年的重點工作，持續(xù)發(fā)力，久久為功，努力實現(xiàn)“護好群眾錢袋子 守好幸福家”的目標。

關(guān)鍵詞： 金融門戶 跨境賭博 資金鏈 網(wǎng)絡(luò)賭博