2021年上半年的市場(chǎng)跌宕起伏，但公募基金公司卻大多交出了靚麗的成績(jī)單。

雖然上半年A股結(jié)構(gòu)性行情突出，但基金總體盈利達(dá)6481.95億元。143家基金公司中有19家基金公司盈利超100億元，易方達(dá)、匯添富、華夏、工銀瑞信等公司盈利較高達(dá)250億元以上。權(quán)益類基金成為上半年基金利潤(rùn)的主要來(lái)源，其中混合型基金和股票型基金利潤(rùn)分別達(dá)到3090.88億元、1333.34億元。1998年以來(lái)，截至2021年6月末，公募基金累計(jì)為投資者實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額59140.59億元。

個(gè)人持有比例創(chuàng)六年新高

整體來(lái)看，隨著投資者對(duì)公募基金投資認(rèn)知度的不斷提升，投資群體逐步擴(kuò)大，個(gè)人投資者占比持續(xù)上升。數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，在19萬(wàn)億份公募基金中，機(jī)構(gòu)投資者持有份額為8.8萬(wàn)億份，個(gè)人投資者持有份額達(dá)10.2萬(wàn)億份，占比達(dá)53.68%，創(chuàng)5年來(lái)新高。

從已經(jīng)發(fā)布中期業(yè)績(jī)報(bào)告的基金公司來(lái)看，機(jī)構(gòu)持有份額超3000億的有5家基金公司，分別為華夏基金、易方達(dá)基金、工銀瑞信、廣發(fā)基金以及建信基金，其中工銀瑞信機(jī)構(gòu)投資者持有份額3018億份居第4，較年初增加346億份，增幅為13%。易方達(dá)、廣發(fā)、嘉實(shí)、華夏、工銀瑞信等7家公司個(gè)人投資者持有份額超3000億。

“上半年，公募基金行業(yè)整體延續(xù)增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，發(fā)行總規(guī)模超過(guò)1.63萬(wàn)億元，創(chuàng)歷史新高。同時(shí)，通脹預(yù)期增加，權(quán)益市場(chǎng)波動(dòng)加大，基金投資管理難度明顯提升，但是頭部公司也顯示出更強(qiáng)的主動(dòng)投資能力。”一位基金業(yè)內(nèi)人士表示，未來(lái)基金公司業(yè)績(jī)分化或會(huì)較大。

銀河證券數(shù)據(jù)顯示，2021年中，公募基金個(gè)人持有全部基金市值比例較2020年中上升2個(gè)百分點(diǎn)至55.49%，創(chuàng)近6年新高。剔除貨幣基金口徑的個(gè)人和機(jī)構(gòu)持基占比來(lái)看，目前基本持平，分別為51.9%和48.1%。

公募基金已成服務(wù)居民財(cái)富管理的重要力量。以工銀瑞信為例，2021年上半年基金份額增加1121億份，其中機(jī)構(gòu)投資者持有的份額增幅為13%，個(gè)人投資者持有份額增幅達(dá)33%。

基金持有人戶數(shù)增加2億戶

從持有人戶數(shù)的情況來(lái)看，受基金投資熱潮追捧，今年上半年，公募基金份額總持有人戶數(shù)持續(xù)增加，達(dá)到20.41億戶，較年初增加了2.01億戶。剔除貨幣基金后，總持有人戶數(shù)達(dá)5.45億戶，較年初增加了1.36億戶，增幅超33%。其中，主動(dòng)權(quán)益類基金持有人戶數(shù)為2.53億戶，增加了8301萬(wàn)戶。主動(dòng)權(quán)益類基金持有戶數(shù)占非貨基金戶數(shù)規(guī)模比為46.42%，成公募基金投資的重要力量。

以工銀瑞信、招商基金為代表的頭部銀行系公募尤為耀眼。工銀瑞信基金旗下175只基金中，截至二季度末總持有人戶數(shù)為26558881戶，較去年末增加6461842戶;剔除貨幣基金外，其中，持有人戶數(shù)增加10萬(wàn)戶的有工銀瑞信文體產(chǎn)業(yè)、工銀前沿醫(yī)療、工銀瑞信圓興、工銀新能源汽車等。

在普通股票型基金中，新增戶數(shù)超10萬(wàn)戶的基金有22只。其中，工銀文體產(chǎn)業(yè)上半年新增81.64萬(wàn)戶，增幅高達(dá)165%，在普通股票型基金增長(zhǎng)榜排名第一，工銀前沿醫(yī)療以新增32.28萬(wàn)戶在普通股票型基金中排前十。

偏股基金在今年以來(lái)的板塊加速輪動(dòng)中，成為市場(chǎng)上的“香餑餑”，持有人戶數(shù)增幅超200%的基金有63只，漲幅超30%的基金達(dá)278只。其中工銀圓興新增戶數(shù)18.13萬(wàn)戶，增幅達(dá)265%，在偏股型基金增幅排前十(剔除成立不滿一年、新增10萬(wàn)戶以下的產(chǎn)品)。工銀新能源汽車新增戶數(shù)14.78萬(wàn)戶，增幅也近39%。

此外，中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)優(yōu)異的工銀養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、工銀金融地產(chǎn)、工銀戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、工銀新金融、工銀核心價(jià)值、工銀新材料新能源等，也均獲得了投資者的廣泛認(rèn)可，增加戶數(shù)在4.5萬(wàn)戶以上，增幅在25%以上。

49只主動(dòng)產(chǎn)品半年盈利超10億

在各家公募基金的“期中”答卷中，評(píng)判指標(biāo)不僅包括管理規(guī)模和業(yè)績(jī)，還有為投資者創(chuàng)造的利潤(rùn)規(guī)模。在主動(dòng)權(quán)益基金中，共有49只基金今年上半年盈利規(guī)模超10億元以上(不同份額合并計(jì)算)。其中，匯添富基金7只、中歐基金5、工銀瑞信4只居前三。

目前，銀行系基金管理公司儼然已發(fā)展成為公募基金行業(yè)“排頭兵”。具體來(lái)看，工銀瑞信基金仍處于銀行系基金公司中的龍頭地位，由于提前布局熱門賽道，旗下不少產(chǎn)品上半年規(guī)模增長(zhǎng)勢(shì)頭迅猛，凈利潤(rùn)也交出靚麗“成績(jī)單”。其中，工銀文體產(chǎn)業(yè)、工銀前沿醫(yī)療和工銀醫(yī)療保健上半年利潤(rùn)規(guī)模均超10億元，工銀前沿醫(yī)療為投資者半年即實(shí)現(xiàn)盈利23億元。銀河證券數(shù)據(jù)顯示，截至8月27日，工銀前沿醫(yī)療過(guò)去1年、3年、5年均在同類基金中位居第一，2016年2月成立以來(lái)總回報(bào)達(dá)337.2%，年化回報(bào)達(dá)30.34%。工銀文體產(chǎn)業(yè)近5年收益率為246.26%，在同類排名中居前三，成立5年多以來(lái)總回報(bào)達(dá)300.64%，年化回報(bào)達(dá)27.77%。工銀醫(yī)療保健近5年回報(bào)率達(dá)189.87%，在同類基金中排名第3，成立以來(lái)總回報(bào)280.6%，年化回報(bào)率21.8%。

近年來(lái)，頭部基金公司由于積累了良好的品牌口碑、優(yōu)秀的投研團(tuán)隊(duì)、豐富的渠道等優(yōu)勢(shì)，越發(fā)受到投資者的高度關(guān)注。一位基金業(yè)內(nèi)人士感慨道，在行業(yè)“馬太效應(yīng)”愈發(fā)突出及行業(yè)發(fā)展越發(fā)規(guī)范有序的大背景下，只有發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)、憑借過(guò)硬的實(shí)力，才能駛上行業(yè)的“快車道”。

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