6月30日，民生銀行融資支持的老撾某160MW水電站順利投產(chǎn)發(fā)電;同一天，該行融資支持的剛果(金)某銅鈷礦項(xiàng)目成功產(chǎn)出陰極銅。時(shí)間再往前推移，伊拉克某燃?xì)怆娬?號(hào)機(jī)組順利實(shí)現(xiàn)一次性并網(wǎng)發(fā)電，比既定目標(biāo)提前15天;越南某2*60萬(wàn)千瓦燃煤電廠2號(hào)機(jī)組336小時(shí)試運(yùn)行系統(tǒng)穩(wěn)定、性能指標(biāo)優(yōu)良，這些項(xiàng)目的順利完成都離不開(kāi)該行的全力支持。

作為項(xiàng)目融資的資金提供方，民生銀行積極發(fā)揮專(zhuān)業(yè)和機(jī)制靈活的優(yōu)勢(shì)，本著實(shí)事求是和與企業(yè)長(zhǎng)期合作的態(tài)度，不斷優(yōu)化金融服務(wù)方案，以實(shí)際行動(dòng)助力企業(yè)克服困難，夯實(shí)“走出去”步伐，踐行金融支持企業(yè)參與“一帶一路”倡議的使命。

打造完備的產(chǎn)品體系

為企業(yè)“走出去”提供全方位跨境金融服務(wù)方案

作為較早涉足跨境融資業(yè)務(wù)的全國(guó)性股份制銀行,民生銀行高度重視“走出去”企業(yè)的金融需求，致力于成為中資企業(yè)跨境經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的重要合作伙伴之一，而作為民生銀行首家境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)規(guī)模最大的分支機(jī)構(gòu)，民生銀行北京分行一直扮演著民生銀行新產(chǎn)品、新服務(wù)先行先試重點(diǎn)機(jī)構(gòu)的角色，在跨境金融領(lǐng)域也一直走在前列。

除持續(xù)提升國(guó)際結(jié)算和貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的服務(wù)效率、質(zhì)量和線上化覆蓋水平之外，該行自開(kāi)辦首筆出口買(mǎi)方信貸業(yè)務(wù)支持某中資企業(yè)承攬土耳其電站工程承包項(xiàng)目開(kāi)始，在服務(wù)企業(yè)跨境項(xiàng)目融資領(lǐng)域進(jìn)行了積極的探索與嘗試，逐步搭建了涵蓋出口信貸、境外投資、跨境并購(gòu)、完全無(wú)追索權(quán)的跨境項(xiàng)目融資等在內(nèi)的較為完備的跨境金融產(chǎn)品體系，大量項(xiàng)目融資方案的成功落地進(jìn)一步完善了相關(guān)產(chǎn)品體系。截至2021年6月末，民生銀行北京分行累計(jì)獲批跨境項(xiàng)目融資金額逾百億美元，貸款余額約四十億美元，項(xiàng)目涉及二十多個(gè)國(guó)家和地區(qū)，覆蓋能源、油氣、礦產(chǎn)、電信、半導(dǎo)體、農(nóng)業(yè)、紡織、豪華郵輪、房建、交通和基礎(chǔ)設(shè)施等十多個(gè)細(xì)分行業(yè)。

對(duì)于規(guī)模較小的跨境融資項(xiàng)目，民生銀行充分考慮企業(yè)對(duì)融資落地效率的迫切訴求，在總體風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下獨(dú)立開(kāi)展盡職調(diào)查、授信審批并提供融資支持，這也使得該行成為少數(shù)能夠獨(dú)立續(xù)作全產(chǎn)品跨境融資業(yè)務(wù)的股份制銀行。以該行融資支持的A公司某國(guó)銅礦項(xiàng)目為例，該行在較短時(shí)間內(nèi)完成行內(nèi)審批，以獨(dú)立融資方式為該項(xiàng)目提供融資3.5億美元，并于2020年5月實(shí)現(xiàn)首筆放款，該項(xiàng)目也是A公司首個(gè)憑借自身信用、而不需要借助集團(tuán)擔(dān)保完成的境外礦業(yè)綠地投資項(xiàng)目。

據(jù)了解，受當(dāng)時(shí)新冠肺炎疫情影響，大宗商品價(jià)格大幅走低，銅價(jià)在3月底創(chuàng)下2016年以來(lái)的新低(4371美元/噸)后尚未完全走出陰霾，A公司做好了無(wú)法如期提款的心理準(zhǔn)備，但是民生銀行北京分行項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)并未因?yàn)槭袌?chǎng)價(jià)格階段性的波動(dòng)而動(dòng)搖對(duì)項(xiàng)目的信心。“這份自信來(lái)源于此前在礦業(yè)融資領(lǐng)域多次有益的嘗試，更來(lái)源于前期對(duì)銅鈷市場(chǎng)充分的盡職調(diào)查”，該行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。目前，該項(xiàng)目已提前投產(chǎn)，單月銅鈷金屬產(chǎn)量不斷創(chuàng)出新高，由于銅價(jià)持續(xù)走高和鈷價(jià)的顯著回暖，項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益甚至顯著優(yōu)于公司預(yù)期。

對(duì)于大多數(shù)跨境融資項(xiàng)目，由于項(xiàng)目單體金額大、結(jié)構(gòu)復(fù)雜、貸款期限較長(zhǎng)，商業(yè)銀行很難憑借一己之力獨(dú)家為項(xiàng)目安排融資。在此情況下，該行積極通過(guò)銀團(tuán)貸款、俱樂(lè)部貸款、風(fēng)險(xiǎn)參與、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等多種形式，不斷加強(qiáng)與跨境項(xiàng)目融資領(lǐng)域國(guó)內(nèi)外先進(jìn)同業(yè)的合作，共同為(特)大型海外項(xiàng)目提供融資支持，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散和共擔(dān)。前述越南某2*60萬(wàn)千瓦燃煤電廠項(xiàng)目即為民生銀行北京分行以銀團(tuán)貸款方式參與的眾多跨境項(xiàng)目之一。該項(xiàng)目是我國(guó)企業(yè)以BOT模式在境外實(shí)施的火電項(xiàng)目，也是當(dāng)時(shí)中國(guó)公司在越南投資的項(xiàng)目。目前，該項(xiàng)目順利實(shí)現(xiàn)達(dá)產(chǎn)目標(biāo)，年發(fā)電量達(dá)80億千瓦時(shí)，有效帶動(dòng)了越南電力產(chǎn)業(yè)升級(jí)。同時(shí)，項(xiàng)目環(huán)保設(shè)計(jì)理念超前，運(yùn)行后實(shí)現(xiàn)廢水零排放，噪音、粉塵、大氣污染物排放均優(yōu)于當(dāng)?shù)丨h(huán)保法規(guī)、規(guī)范要求，在有效調(diào)整當(dāng)?shù)啬茉串a(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)了生態(tài)環(huán)境保護(hù)的目標(biāo)。該項(xiàng)目已成為中越能源合作的典范。

踐行綠色金融發(fā)展理念

促進(jìn)項(xiàng)目所在國(guó)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)與環(huán)境可持續(xù)發(fā)展

作為一家積極履行社會(huì)責(zé)任的商業(yè)銀行，民生銀行北京分行高度重視跨境項(xiàng)目的社會(huì)效應(yīng)和環(huán)境保護(hù)，積極踐行綠色金融發(fā)展理念。

該行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行在加大對(duì)節(jié)能環(huán)保、新能源等行業(yè)的支持力度的同時(shí)，對(duì)高污染、高耗能和環(huán)評(píng)手續(xù)不完善，甚至缺失的項(xiàng)目堅(jiān)決采取一票否決制，并將取得項(xiàng)目所在國(guó)環(huán)評(píng)批復(fù)作為項(xiàng)目首筆放款的前提條件，真正實(shí)現(xiàn)了項(xiàng)目的實(shí)施不僅讓所在國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的輪子轉(zhuǎn)的更快，而且實(shí)現(xiàn)了“天更藍(lán)、山更綠、水更清”的可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)。

前述“老撾某160MW水電站項(xiàng)目”便是民生銀行北京分行發(fā)揮金融政策導(dǎo)向，大力發(fā)展綠色信貸的典范。水力發(fā)電過(guò)程中不產(chǎn)生碳排放，屬于綠色清潔能源，雖然建設(shè)成本相對(duì)較高，但是建成后的運(yùn)營(yíng)成本極低。老撾水利資源極為豐富，發(fā)展水電具有得天獨(dú)厚的條件，但受制于資金匱乏和技術(shù)實(shí)力不足，該國(guó)水力發(fā)電資源開(kāi)發(fā)利用率較低，資源稟賦并沒(méi)有轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的驅(qū)動(dòng)力和優(yōu)勢(shì)。老撾某160MW水電站項(xiàng)目是老方充分借助中國(guó)資本優(yōu)勢(shì)和在水電領(lǐng)域先進(jìn)的技術(shù)，發(fā)揮和利用自身水利資源豐富的優(yōu)勢(shì)，吸引中資企業(yè)到老投資、建設(shè)和運(yùn)營(yíng)水電站，項(xiàng)目建成可有效緩解老電力供給不足，解決其經(jīng)濟(jì)發(fā)展掣肘，對(duì)促進(jìn)中老兩國(guó)技術(shù)、經(jīng)濟(jì)合作也有著積極的作用。在充分論證項(xiàng)目自身經(jīng)濟(jì)效益、社會(huì)效應(yīng)，尤其是對(duì)當(dāng)?shù)厣鷳B(tài)環(huán)境的影響后，民生銀行批復(fù)2.3億美元支持該項(xiàng)目落地。2021年6月末該項(xiàng)目順利實(shí)現(xiàn)投產(chǎn)發(fā)電，這將全面改善老撾供電不足的問(wèn)題，具有良好的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益，符合老能源建設(shè)戰(zhàn)略和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需要。

近年來(lái)，民生銀行北京分行在跨境清潔能源融資領(lǐng)域進(jìn)行了有益的嘗試，多個(gè)光伏、光熱、風(fēng)電和水電項(xiàng)目獲批，涉及哈薩克斯坦、越南、老撾、印尼、匈牙利和阿聯(lián)酋等多個(gè)國(guó)家。與此同時(shí)，受制于不同經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段和國(guó)內(nèi)能源基礎(chǔ)設(shè)施不盡相同等現(xiàn)狀，一國(guó)很難超越其自身發(fā)展階段、一刀切的廢棄傳統(tǒng)能源項(xiàng)目轉(zhuǎn)而上馬新能源項(xiàng)目，從涉足跨境項(xiàng)目融資開(kāi)始，民生銀行北京分行始終堅(jiān)持將綠色發(fā)展和生態(tài)文明理念融入其中，即使是火電項(xiàng)目，也通過(guò)對(duì)關(guān)鍵設(shè)備性能指標(biāo)、煤炭質(zhì)量、脫硫脫硝技術(shù)引入等做出明確要求，努力將每一個(gè)項(xiàng)目的碳排放量降到最低，真正實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和環(huán)境保護(hù)兩手都要抓，兩手都要硬的目標(biāo)。

新冠肺炎疫情發(fā)生后，全球經(jīng)濟(jì)一度處于停擺狀態(tài)，人員的國(guó)際交流近乎癱瘓，時(shí)至今日，疫情仍然沒(méi)有得到有效控制，海外項(xiàng)目不可避免的受到嚴(yán)重影響，特別是物流慢和通關(guān)難對(duì)海外項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度打擊沉重。工程進(jìn)度延誤、項(xiàng)目無(wú)法按期投入商業(yè)運(yùn)營(yíng)，直接導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按照預(yù)期產(chǎn)生還款的現(xiàn)金流，而且事先安排好的融資方案也面臨無(wú)法按計(jì)劃提款、甚至按協(xié)議約定貸款已經(jīng)進(jìn)入還款期了但項(xiàng)目仍然沒(méi)有完工的窘境。

面對(duì)此種情況，民生銀行北京分行并沒(méi)有袖手旁觀，更沒(méi)有簡(jiǎn)單粗暴的將問(wèn)題單方面甩給客戶，而是在充分評(píng)估項(xiàng)目實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)并確認(rèn)未發(fā)生根本性逆轉(zhuǎn)的前提下，積極配合企業(yè)就融資方案做出一系列優(yōu)化和調(diào)整，通過(guò)調(diào)整用還款計(jì)劃使得項(xiàng)目提款期與最新的建設(shè)進(jìn)度相吻合，減免由于提款進(jìn)度滯后而產(chǎn)生的承諾費(fèi)，幫助企業(yè)降低融資成本，與企業(yè)共渡難關(guān)，共克時(shí)艱，力爭(zhēng)通過(guò)銀企各方的精誠(chéng)合作、共同努力確保項(xiàng)目能夠在可接受的范圍內(nèi)建成并投入商業(yè)運(yùn)營(yíng)，助力企業(yè)抗擊疫情和造福當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。

民生銀行北京分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，后疫情時(shí)代，該行將繼續(xù)踐行金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的使命，履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任，緊跟國(guó)家政策導(dǎo)向，攜手和支持中資企業(yè)“走出去”，積極參與“一帶一路”建設(shè)，務(wù)實(shí)推進(jìn)國(guó)際經(jīng)貿(mào)合作。

關(guān)鍵詞： 民生銀行 金融需求 綠色金融 發(fā)展理念