以1戶涉案賬戶為起點，通過一系列線索，順藤摸瓜、層層排查，成功發(fā)現(xiàn)并控制7戶可疑涉詐賬戶。日前，民生銀行北京分行識別堵截一起存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的多個可疑涉詐賬戶，為守護群眾資金安全筑牢“最后一道防線”。

日前，A公司、B公司分別向該行京廣支行預約申請開立對公賬戶，客戶經(jīng)理于當天前往兩家公司開展實地調(diào)查。經(jīng)了解，上述兩家公司為同一法人，辦公地址為同一棟樓，且均尚未開展實際經(jīng)營，該特征引發(fā)關(guān)注，但為了避免因誤判影響初創(chuàng)企業(yè)客戶的正常賬戶使用需求，該行分別為兩家公司先行完成了對公賬戶開立，但僅開通了較低的網(wǎng)銀限額。

第三天，該行在執(zhí)行賬戶服務回訪過程中發(fā)現(xiàn)，A、B公司的法人及聯(lián)系人電話均無法接通，隨即組織開展上門回訪。經(jīng)現(xiàn)場訪問發(fā)現(xiàn)，兩家公司辦公場所已掛牌轉(zhuǎn)租，辦公室鎖閉無人辦公?；谏鲜銮闆r，該行立即將上述兩個賬戶納入中高風險重點監(jiān)測名單，啟動賬戶交易實時監(jiān)測預警。時隔幾日，在A公司賬戶進行試探交易時觸發(fā)該行風險模型預警?；谏鲜霎惓Ｇ闆r，該行第一時間對賬戶實施控制，并于當日開展可疑賬戶延展排查。最終，以A公司為線索，根據(jù)中間人、共同法人、共同交易對手等線索，順藤摸瓜，成功鎖定7戶可疑涉詐賬戶，并上報相關(guān)部門及電信網(wǎng)絡新型違法犯罪交易風險事件平臺。

一直以來，民生銀行北京分行按照“兩個不減、兩個加強”的要求，切實做到賬戶服務與風險防控“兩手抓、兩手都要硬”。在保證客戶正常金融服務需求的前提下，基于分類分級管理框架，打出模型預警、延展排查等一系列組合拳、連環(huán)拳。該行相關(guān)負責人表示，防范賬戶相關(guān)金融風險的關(guān)鍵在于防患于未然，將風險遏制于萌芽狀態(tài)，下一步，該行將繼續(xù)扎實做好相關(guān)工作，統(tǒng)籌兼顧，實現(xiàn)賬戶風險防控與賬戶服務的雙提升，保障客戶的資金安全，助力構(gòu)建和諧穩(wěn)定的金融環(huán)境。

關(guān)鍵詞： 民生銀行 賬戶風險防控 客戶資金安全 金融風險