每日熱議!基金怎么分類?基金具體的分類內(nèi)容有哪些?
在生活中,很多人都不知道基金的分類方法和具體的分類內(nèi)容是什么意思,其實(shí)他的意思是非常簡(jiǎn)單的,下面就是小編搜索到的基金的分類方法和具體的分類內(nèi)容相關(guān)的一些知識(shí),我們一起來(lái)學(xué)習(xí)下吧!
【資料圖】
基金的分類方法有很多種,其中最重要的是根據(jù)投資方向、投資理念、交易渠道、籌資方式和運(yùn)營(yíng)模式進(jìn)行分類。
1.按投資方向分類
根據(jù)投資方向可以將基金分為貨幣型、債券型、股票型、混合型。
貨幣基金:短期國(guó)債、銀行存款、銀行中部票據(jù)和其他貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象。貨幣市場(chǎng)基金只能投資于貨幣市場(chǎng)工具。這種基金收入相對(duì)穩(wěn)定,流動(dòng)性強(qiáng),可以隨存隨取。
債券基金:資金大部分投資于債券,債券投資的比例超過(guò)資金總額的80%。這類基金相對(duì)安全性較高,但收益率也相對(duì)來(lái)講較低。
混合基金:這種基金可以投資股票、債券和貨幣,資產(chǎn)配置相對(duì)來(lái)說(shuō)靈活。其風(fēng)險(xiǎn)低于股票,高于債券。
混合基金根據(jù)基金的不同投資目標(biāo)制定不同的股票和債券配置比例。據(jù)此,它也可以細(xì)分為:如果股票配置比例很高,如50~70%,那么它被稱為部分股票基金;如果債券配置比例高,則稱之為部分債務(wù)基金;如果股票和債券的配置比例相似,則稱為股票-債券平衡基金;靈活配置資金沒(méi)有具體比例,將根據(jù)市場(chǎng)情況靈活配置。
股票基金:資金大部分投資用于股票,股票占基金資產(chǎn)超過(guò)80%以上。這種基金具有高風(fēng)險(xiǎn)和高回報(bào)。
2.根據(jù)投資理念進(jìn)行分類
根據(jù)投資的概念可以把基金分為主動(dòng)型、被動(dòng)型。
主動(dòng)基金旨在獲得超過(guò)業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的超額回報(bào),由基金經(jīng)理積極投資和管理,因此受基金經(jīng)理個(gè)人風(fēng)格的影響很大,屬于高收益和高風(fēng)險(xiǎn)基金。它更適合那些希望在短期波動(dòng)中找到超額回報(bào)的人。
被動(dòng)基金,也稱為指數(shù)基金,是指被動(dòng)跟蹤某個(gè)市場(chǎng)指數(shù),旨在獲得市場(chǎng)平均收入。這種類型的基金幾乎不受基金經(jīng)理的操作影響,從長(zhǎng)期來(lái)看,指數(shù)呈不斷上升的趨勢(shì),適合想從長(zhǎng)期持有中獲益的人。同時(shí),固定投資指數(shù)基金也是巴菲特推薦的一種投資方式
3.按交易渠道分類
六類基金及具體分類方法
根據(jù)不同的交易渠道可以將基金分為場(chǎng)內(nèi)基金、場(chǎng)外基金。
上市基金在證券證券交易所上市,這就是通常說(shuō)的股票市場(chǎng),也被稱為二級(jí)市場(chǎng)。目前,我國(guó)有兩家證券交易所:上海證券交易所、深圳證券交易所。
場(chǎng)外基金指的是證券交易市場(chǎng)以外的市場(chǎng)。場(chǎng)外基金的交易平臺(tái)有很多,包括銀行和證券公司、基金公司和其他第三方銷售機(jī)構(gòu),需要說(shuō)明的是,不同渠道的贖回費(fèi)用不一定一樣。
4.按招聘方式分類
根據(jù)籌資方式的不同,可以分為公募基金和私募基金。
公募基金采用公開(kāi)發(fā)行的形式向公眾募集資金。公募基金的投資門檻很低,10元甚至1元都可以參與投資,適合中小投資者。
私募股權(quán)基金以非公開(kāi)的方式從少數(shù)特定投資者那里籌集資金資金。私募股權(quán)基金的投資門檻非常高。一般來(lái)說(shuō),資金的最低投資額在100萬(wàn)元以上,適合機(jī)構(gòu)投資者和高凈值個(gè)人參與。
一般投資者通常購(gòu)買的基金基本上都是公募基金。
5.根據(jù)操作模式分類
根據(jù)基金的不同運(yùn)作模式,可以分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。
封閉式基金指的是基金份額在基金合同的期限內(nèi)是固定的,即基金募集后不再接受投資者額外的認(rèn)購(gòu)或贖回份額,但基金份額能夠在證券證券交易所上市交易。這種基金不僅有固定的規(guī)模,而且有固定的申購(gòu)和贖回時(shí)間。它不能在中間兌換,這有點(diǎn)像定期存款。
開(kāi)放式基金的基金份額不是固定的,可以在基金合同約定的時(shí)間從基金公司購(gòu)買或贖回。開(kāi)放式基金也可以在證券證券交易所上市交易,該交易所靈活多變,可以隨時(shí)購(gòu)買和贖回。
應(yīng)該注意的是,這五個(gè)類別并不相互沖突。
舉個(gè)例子,投資人熟悉的指數(shù)基金不僅是股票基金,還包括被動(dòng)基金、公募基金和開(kāi)放式基金。
6.其特殊類型的基金
除了上述基金,還有一些基金是我們共同的,但它們并不完全適用于傳統(tǒng)的基金分類方法。以下是其中一些:
交易所交易基金
交易所交易基金(ETF),也稱為交易所交易基金(ExchangeTraded Funds,簡(jiǎn)稱ETF),是一種特殊的開(kāi)放式基金,可以在交易所交易,擁有可變的基金份額。ETF結(jié)合了封閉式基金與開(kāi)放式基金的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)。
ETF基金是一種“被動(dòng)管理”的指數(shù)基金,它跟蹤并復(fù)制指數(shù)。
QDII基金
QDII是合格國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的縮寫。是在一個(gè)國(guó)家設(shè)立并且經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn),在海外證券市場(chǎng)從事股票或債券等證券業(yè)務(wù)的證券投資基金。
分級(jí)基金
分級(jí)基金,也稱為結(jié)構(gòu)性基金,是指通過(guò)分解投資組合下的基金收入或凈資產(chǎn)而具有兩級(jí)(或多級(jí))風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)表現(xiàn)的基金品種。
在其中,分級(jí)基金的基本份額稱為母基金份額,預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)較低的子基金份額稱為a股;預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)較高的子股稱為b股。
以上就是關(guān)于基金分類的全部?jī)?nèi)容。
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