突發(fā):地產理財"爆雷"!3億到期未兌付,股價暴跌15%!剛剛,千億巨頭回應
深圳“舊改之王”爆雷?今天早上,一則佳兆業(yè)理財產品爆雷,佳兆業(yè)流動性出問題的消息刷屏地產圈。
隨后,資本市場方面,佳兆業(yè)股價開盤暴跌超10%,隨后不斷下挫,收跌超15%,最新股價1.01港元,市值70.9億港元。
究竟是什么情況?記者來到投資者維權現場,了解最新情況。
逾期未兌付
3億理財產品“爆雷”
10月底,由錦恒財富發(fā)行、佳兆業(yè)集團擔保的產品出現3億元的兌付逾期現象。
隨后,相關銷售通知投資者,佳兆業(yè)出現流動性問題,到期產品出現逾期情況,之后的產品情況也不容樂觀。在此前包括恒大、花樣年等地產企業(yè)暴雷的背景下,聽到這則消息后,投資人都慌了。
11月4日,近500個投資人聚集于羅湖友誼酒店維權。據記者到現場了解,目前佳兆業(yè)通過錦恒財富發(fā)行的理財產品,金額高達127億元。
據多位投資人表示,錦恒財富發(fā)行的理財產品,底層資產都是佳兆業(yè)的項目,佳兆業(yè)作為擔保,相關的產品最低是30萬起投,大多是50萬起投,現場也有個別投了4000萬、5000萬的投資者。
據悉,10月30號到期的幾個產品中,目前只兌付了3000多萬,還有3億到期無法兌付?!?個億都兌付不了,我們這些后面到期的,還能兌付嗎?”現場有投資者向記者表示。
投資人大多是佳兆業(yè)業(yè)主
有的稱:“所有積蓄都在里面”
有個投了1500萬的投資人告訴記者,她投了有7、8年了,一開始的收益率是年化9.2%,后來逐步降到8點幾。“可以說把所有積蓄都放進來了,之前一切都很順利,一個產品到期了馬上開始下一個項目,繼續(xù)投。最開始的時候我是被他們員工帶進來的,后來看他的報表、業(yè)績,佳兆業(yè)號稱是深圳的舊改王,能力還是很強的,所以很信任。他會拿佳兆業(yè)目前的項目,比如說現在拿坪山的新項目,說這個項目是需要錢來滾動的,項目賣完以后,銷售款就可以兌付了?!?/P>
“昨天我就知道不對勁了,我就到他們辦公室去的,他們的董秘就說他們開了一天的會,在出方案,明天才能出方案,也就是今天會把方案出來。”她表示。
也有投資人陳先生告訴記者,他8月份剛投了30萬,也就2個多月的時間,沒想到就雷了。“我看他利息還可以,另外我也住在佳兆業(yè),樓下經常有佳兆業(yè)的理財銷售在那里搞宣傳,很多業(yè)主都投了好多年,看他們信譽還不錯,就投了,沒想到2個多月就暴雷了?!彼麌@息。
而值得注意的是,據投資人告訴記者,在9月份,佳兆業(yè)還在銷售相關的產品。
天眼查顯示,錦恒財富的大股東均為個人,從股權來看和佳兆業(yè)并沒有直接關系。
但現場的投資人告訴記者,錦恒財富是佳兆業(yè)理財的主要渠道,其實也是佳兆業(yè)的銷售。而大部分投資者都是佳兆業(yè)的業(yè)主,此外還有不少為佳兆業(yè)員工?!耙驗樗诿總€小區(qū)都派了業(yè)務員,小區(qū)有一些宣傳,還會派業(yè)務員上門給業(yè)主銷售。不過,這個不局限于佳兆業(yè)業(yè)主,其他人也可以來買。”
而其微信公眾號也顯示,對自身的定位是“佳兆業(yè)集團的戰(zhàn)略合作伙伴”。
不過,投資人還是對佳兆業(yè)充滿信心。他們認為,佳兆業(yè)的資產還是比較優(yōu)質的。
賬上躺著近384億現金
為何無法兌付?
6年前,佳兆業(yè)曾經因無法按時支付債券利息,成為國內第一家美元債券違約的房企。如今再次爆出違約,投資人擔心,佳兆業(yè)重蹈覆轍。
不過,從財報情況來看,目前佳兆業(yè)的基本面相較于6年前好很多。6年前,佳兆業(yè)一年內到期的貸款300億,而賬面資金僅有6個億;而現在,截至最新,財報顯示,佳兆業(yè)賬上躺著383.6億元。
那為何這127億理財會出現危機?
據悉,主要有幾個原因。
一是融資難。這是花樣年、恒大等爆雷后,各大房企普遍情況。
二是美元債問題。截至10月26日,佳兆業(yè)的美元債遭遇持有人華人置業(yè)的拋售,這已經是10月21日公告以來第三次,本次出售本金額為5500萬美元,出售代價為1932萬美元(包括利息),本次錄得已變現虧損2.88億港元,此前兩次1億美元票據凈虧5個億。
三是評級下調。在美元債被拋售后,標普將佳兆業(yè)長期發(fā)行人信貸評級由B調低兩個檔次至CCC+級,評級展望為負面;惠譽也將佳兆業(yè)集團評級下調兩個檔次,從B下調至CCC+。穆迪報告稱,將佳兆業(yè)集團控股有限公司的企業(yè)家族評級(CFR)由“B2”下調至“Caa1”,展望由“下調觀察”調整為“負面”,并將其發(fā)行債券的高級無抵押評級由“B3”下調至“Caa2”。
四是資金受限。據管理層現場表示,雖然佳兆業(yè)賬上是有資金,但是都是受限資金。中報數據顯示,截至2021年6月底,佳兆業(yè)在手非受限資金約430億元,
四大原因讓其流動性陷入惡性循環(huán)。
佳兆業(yè)最新回復
盡快確定兌付方案,并向投資人公布
剛剛,佳兆業(yè)相關負責人回復,關于錦恒財富產品逾期兌付的說明:
近日,由錦恒財富發(fā)行、佳兆業(yè)集團擔保的產品出現兌付逾期。佳兆業(yè)集團已第一時間與錦恒財富溝通,共同商討兌付方案,堅決履行好社會責任。
今年以來,受嚴峻的房地產市場環(huán)境和國際評級機構下調評級等多重不利因素影響,佳兆業(yè)集團的流動性遇到前所未有的壓力。集團一直積極籌措資金,加快沉淀資產去化等措施,全力解決當前遇到的問題。佳兆業(yè)集團將與錦恒財富盡快確定兌付方案,并向投資人公布。
前10個月銷售近千億 10月銷售同比下跌超30%
11月3日盤后,佳兆業(yè)集團(01638.HK)在港交所公告,2021年10月份收入約人民幣81.95億元的合約銷售,同比下降約30.49%。合約建筑面積約為43.2073萬平方米,同比下降約34.81%。
至此,截至2021年10月31日止10個月的總合約銷售約為人民幣957.44億元,總合約建筑面積約為558.72萬平方米,分別較2020年同期增加約23.2%及24.1%。完成全年銷售目標1300億元的73.65%。
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