恒天財富周斌:恒心的恒新,做時代的財富管理者
11月19日,“恒心·恒新”2022恒天財富榮耀年會線上云盛典震撼啟幕!恒天財富股份董事長、恒天基金董事長周斌先生以《恒心的恒新——做時代的財富管理者》為主題,為大家?guī)砹司实难葜v。
周斌指出,一直以來,恒天財富從未停止創(chuàng)新,更從未忘記過初心,并始終堅持持續(xù)地創(chuàng)造客戶價值,這也是本次年會的主題“恒心·恒新”所傳達(dá)的核心思想。面對權(quán)益資產(chǎn)時代的到來,恒天財富識變應(yīng)變求變,積極轉(zhuǎn)型,為滿足客戶需求而不懈努力,在豐富產(chǎn)品貨架、提升運營管理能力、升級企業(yè)文化等方面全面發(fā)力,要做時代的財富管理者。
趨勢:權(quán)益潮起 權(quán)益財富管理時代開啟
中國財富管理市場正在發(fā)生趨勢性改變。周斌直言,居民財富配置從過去的買房、買信托到現(xiàn)在增加權(quán)益資產(chǎn)比例,趨勢非常明顯。這種趨勢主要表現(xiàn)在兩方面:一、家庭財富中的實物資產(chǎn)比例在下降,金融資產(chǎn)比例在提升,而增加的金融資產(chǎn)中,以股票和基金為代表的權(quán)益資產(chǎn)的占比在快速上升;二、投資者從單純追求財富的增長,轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)在更多追求財富的保值增值,同時開始在養(yǎng)老、財富傳承等維度有所思考和布局。
周斌表示,這種趨勢改變的背后,不僅僅是居民投資理財方向選擇的改變,更多在于我們國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的根本性轉(zhuǎn)變,從而推動了投資理財需求和財富配置方式的轉(zhuǎn)變。
中國經(jīng)濟(jì)正從“高速增長”向“高質(zhì)量發(fā)展”轉(zhuǎn)變。推動科技創(chuàng)新,發(fā)展戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè),需要更加成熟的、開放的、發(fā)達(dá)的資本市場。整體來看,權(quán)益財富管理時代的到來,是中國實現(xiàn)偉大民族復(fù)興之夢的重要戰(zhàn)略組成部分。
近年來,中國資本市場在國家的重視下發(fā)生了質(zhì)的飛躍。2018年4月,“資管新規(guī)”發(fā)布,對資產(chǎn)管理行業(yè)提出了打破剛兌、回歸本源的綱領(lǐng)性要求,改變了原有資管行業(yè)的惡劣生態(tài),也解除了一些風(fēng)險隱患,引導(dǎo)資管行業(yè)向?qū)I(yè)、健康的方向去發(fā)展。
隨后不久,2018年11月,中央財經(jīng)工作會議提出,要建設(shè)一個規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場。2018年11月5日,國家最高領(lǐng)導(dǎo)人在首屆進(jìn)博會開幕式上發(fā)表主旨演講時表示,在上海證券交易所設(shè)立科創(chuàng)板并試點注冊制。2019年,推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板改革并試點注冊制。
2021年9月2日,在中國國際服務(wù)貿(mào)易交易會全球服務(wù)貿(mào)易峰會上國家最高領(lǐng)導(dǎo)人發(fā)表視頻致辭,宣布深化新三板改革,設(shè)立北京證券交易所,打造服務(wù)創(chuàng)新型中小企業(yè)主陣地。11月15日,北京證券交易所正式開市,中國資本市場改革發(fā)展的又一重大戰(zhàn)略部署從藍(lán)圖變?yōu)楝F(xiàn)實。
周斌認(rèn)為,這一切都預(yù)示著資本市場在國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展中重要性的提升,也預(yù)示著權(quán)益市場長期確定性的良好發(fā)展趨勢。
同時他認(rèn)為,居民財富配置結(jié)構(gòu)變化的另一原因,在于權(quán)益市場的改善。供給端涌現(xiàn)出大量優(yōu)秀的權(quán)益產(chǎn)品,極大提升了需求端居民的財富配置熱情。
中基協(xié)披露的數(shù)據(jù)顯示,截至2021年8月底,公募基金總規(guī)模達(dá)到24.02萬億元,再創(chuàng)歷史新高,權(quán)益資產(chǎn)規(guī)模正在飛速發(fā)展。
投資:做時代的投資者 順勢而為 開展配置
權(quán)益市場發(fā)展趨勢一片大好,作為投資者,應(yīng)該如何去抓住權(quán)益財富管理時代的戰(zhàn)略性機(jī)會?周斌表示,不少投資者借“基”入市,尋找頭部資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和財富管理機(jī)構(gòu)投資產(chǎn)品,用基金的方式參與資本市場。這是正確的投資路徑。
但當(dāng)下投資者也面臨著“基金賺錢、基民不賺錢”的投資痛點,如何解決?周斌給出五個建議:
一、認(rèn)識風(fēng)險,用閑錢投資。權(quán)益類基金是風(fēng)險最高的基金品種,建議用閑錢投資這類品種。
二、了解自己,設(shè)立合理的風(fēng)險收益預(yù)期。主動權(quán)益類基金追求的是超額收益,有較高的波動和不可避免的回撤。投資者在購買前需要對自己的承受能力有充分的認(rèn)知,設(shè)置合理的風(fēng)險收益預(yù)期,理性對待波動和回撤。
三、五年以上長期投資更理想。根據(jù)盈利水平與持倉時間的分析,隨著持倉時間的提升,收益情況能看到顯著的提升。
四、定投或購買持有期產(chǎn)品。定期定額/不定額投資的機(jī)制回避了擇時的難題,同時以流動性的犧牲,拉長持有期,能有效提高收益回報。
加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)。基金投資是一項復(fù)雜投資,投資者需要在投資理念、投資心態(tài)、投資紀(jì)律等方面,通過持續(xù)學(xué)習(xí),不斷進(jìn)行積累。
權(quán)益財富管理時代來臨。周斌指出,投資者要順勢而為、開展配置,同時要相信專業(yè)、相信時間,做時代的投資者,不負(fù)時代。
恒天:做時代的財富管理者 堅守初心 不斷創(chuàng)新
在權(quán)益時代大發(fā)展趨勢下,作為為客戶提供財富管理服務(wù)的恒天財富,自2019年起,便著手轉(zhuǎn)型。2020年全面開啟轉(zhuǎn)型,從業(yè)務(wù)模式、平臺建設(shè)、團(tuán)隊轉(zhuǎn)型、數(shù)字化建設(shè)等諸多方面,全力進(jìn)行轉(zhuǎn)型升級。周斌談到:“資管新規(guī)頒布后,我們意識到一個新的時代已經(jīng)到來了,需要去探索新時代的發(fā)展路徑。”
創(chuàng)新從未止步,轉(zhuǎn)型探索不止。2021年,恒天財富與普華永道進(jìn)行合作,開展戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型落地咨詢項目。轉(zhuǎn)型至今,獲得了客戶的認(rèn)可,同時也取得了優(yōu)秀轉(zhuǎn)型成果。
截至2021年10月,恒天財富累積資產(chǎn)配置規(guī)模已達(dá)14,913億元人民幣,累積成交高凈值客戶數(shù)11.84萬名,累計獲得國際、國內(nèi)多種榮譽(yù)獎項達(dá)225項,全國人力規(guī)模超過6500人。
在最近中國基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的2021年三季度基金代銷機(jī)構(gòu)公募基金保有規(guī)模前100家排名中,恒天財富旗下子公司恒天基金(全稱:北京恒天明澤基金銷售有限公司)排名第60位,較一季度、二季度上升6個位次。
成績的不斷進(jìn)步來源于對客戶價值的持續(xù)堅持以及公司核心競爭力的不斷提升。發(fā)展十余年來,恒天財富已經(jīng)形成多元的股權(quán)結(jié)構(gòu)、強(qiáng)大的股東支持、團(tuán)結(jié)奮斗的團(tuán)隊、深厚廣博的客戶基礎(chǔ)、全譜系的產(chǎn)品平臺、金融牌照及良好的市場口碑“六大核心競爭力”。而這六項核心競爭能力的背后,是恒天財富長期秉持的兩大經(jīng)營理念:一是穩(wěn)中求進(jìn)、常存敬畏的風(fēng)險意識;二是以客戶為中心、創(chuàng)造價值的變革意識。
周斌表示:恒天財富一切工作的出發(fā)點是力求為客戶創(chuàng)造更多持續(xù)的價值,而客戶價值等于收益乘以體驗,因此,提高投資回報、不斷提升服務(wù)體驗,將是恒天財富不斷努力的前進(jìn)方向。目前公司在產(chǎn)品布局上,不斷豐富產(chǎn)品貨架,增強(qiáng)權(quán)益產(chǎn)品管理能力,同時推出藍(lán)海FOF和專戶等一站式資產(chǎn)配置,通過內(nèi)外部專家為客戶提供一對一專屬的全周期陪伴式財富管理服務(wù)。
未來恒天財富將會持續(xù)在產(chǎn)品、服務(wù)、科技、人才培養(yǎng)等能夠提升客戶價值和投資體驗的工作上下功夫,最終希望能為公司的每位客戶提供家族辦公室式的優(yōu)質(zhì)服務(wù),滿足客戶在新時代的財富管理需求。
2022年即將來到,在權(quán)益市場大力發(fā)展的確定性趨勢下,希望每個人都能抓住這個趨勢性機(jī)會,享受財富管理帶來的美好。
關(guān)鍵詞: 恒天財富
相關(guān)閱讀
-
全球視點!10余家A股公司三季度分紅,“...
10余家A股公司三季度分紅,“羊了個羊”背后公司分紅超10億 -
【全球市場晚報】10月28日
【全球市場晚報】10月28日 -
每日播報!中國石油化工股份:斥資約4080...
中國石油化工股份:斥資約4080萬元回購950萬股A股 -
長城汽車:回購348.88萬股A股 耗資約1億元
長城汽車:回購348 88萬股A股耗資約1億元 -
熱點評!交通運輸部:三季度交通運輸經(jīng)...
人民網(wǎng)北京10月28日電(記者王連香)交通運輸部今日發(fā)布前三季度交... -
環(huán)球速看:2021年中國創(chuàng)新指數(shù)達(dá)264.6 ...
圖片來源:國家統(tǒng)計局官方微博“中國統(tǒng)計”人民網(wǎng)北京10月28日電(... -
新消息丨4500多家飄綠,80多家跌停,A股...
4500多家飄綠,80多家跌停,A股到底是鬧哪樣? -
【獨家焦點】港股、A股10月表現(xiàn)全球墊底...
港股、A股10月表現(xiàn)全球墊底!A股到底差在哪兒?外資砸完內(nèi)資砸 -
焦點快播:阿維塔11交付即可享受“充電1...
?10月28日,阿維塔科技宣布,首座由阿維塔與bp合作共建的定制化高... -
君旗高山葡萄酒:陽光如何影響葡萄酒的質(zhì)量
陽光能提供熱能,溫度升高能加速葡萄的成熟。不僅如此,陽光也能為... -
開心麻花公布演出排期 爆笑家庭舞臺劇...
近日,開心麻花公布演出排期,爆笑家庭舞臺劇《婿事待發(fā)》將于11月1... -
紀(jì)實訪談節(jié)目《這十年·追光者》收官 ...
紀(jì)實訪談節(jié)目《這十年·追光者》10月23日晚在湖南衛(wèi)視迎來收官。最... -
深足利用定位球扳平比分 拿到了最近5輪...
昨晚,在??谖逶春芋w育場,深圳隊以2∶1驚險戰(zhàn)勝了陣容不整的河北... -
分時線怎么看?核電上市公司龍頭股有哪...
分時線可以這樣看:1、當(dāng)股價在均價曲線的下方往上運行,觸碰均線,... -
兩部門:多措并舉保障多晶硅合理產(chǎn)量 ...
人民網(wǎng)北京10月28日電(記者申佳平)據(jù)國家發(fā)展改革委官網(wǎng)消息,為... -
當(dāng)前信息:A股大盤創(chuàng)近半年新低!行業(yè)板...
A股大盤創(chuàng)近半年新低!行業(yè)板塊全線下跌,超4500只個股飄綠 -
17公里、31個紅綠燈、全程零接管,毫末...
近日,毫末智行首席交付官甄龍豹與魏牌副總經(jīng)理喬心昱也親自上陣,... -
環(huán)球播報:A股迎來緊急消息,下周將迎來...
A股迎來緊急消息,下周將迎來重大變盤時機(jī),給所有散戶提個醒! -
疑似特斯拉緊湊車型曝光 價格或下探至1...
近日,日本媒體曝光了一組疑似特斯拉緊湊型車型的路試諜照。新車貼... -
柬埔寨到店!雷丁芒果Pro開啟海外銷售
10月28日,芒果Pro作為登陸柬埔寨的第二款雷丁產(chǎn)品正式到店,海外銷...