“2017年共審結(jié)4件，涉案金額180余萬元；2020年共審結(jié)10件，涉案金額5000余萬元，其中一件的涉案金額高達3500萬余元?！?/STRONG>

以上數(shù)據(jù)來自于上海市第二中級人民法院（下稱“上海二中院”）近日發(fā)布的《2017-2020年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件審判白皮書》。

從一年4件到一年10件，從一年180萬元到一年5000萬元……不難看出，近年來電信網(wǎng)絡(luò)詐騙蔓延，社會危害極大。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是隨著電信通訊和互聯(lián)網(wǎng)的普及而催生出的一種新型詐騙類型，是指以非法占有為目的，依托固定電話、手機、互聯(lián)網(wǎng)等通訊工具，采取虛構(gòu)事實或隱瞞真相的方法向社會公眾設(shè)置騙局，遠程騙取公眾財產(chǎn)的犯罪，其與傳統(tǒng)詐騙犯罪的區(qū)別在于非接觸性和隱蔽性。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪近年來越來越多的以犯罪集團形式出現(xiàn)，“互聯(lián)網(wǎng)+”產(chǎn)業(yè)新模式在推動經(jīng)濟增長的同時也為詐騙活動提供了契機，詐騙犯罪者利用虛擬網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，行為更加隱蔽。

案件數(shù)量、涉案金額逐年增長

記者通過白皮書了解到，2017至2020年，上海二中院共審結(jié)一、二審電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件27件，涉及被告人200余人，被害人達千余人，涉案金額總計人民幣7000余萬元（以下幣種均為人民幣）。

其中，2017年4件，涉案金額180余萬元；2018年5件，涉案金額近200萬元；2019年8件，涉案金額近1700萬元；2020年10件，涉案金額5000余萬元，其中一件的涉案金額達3500萬余元。上述27件電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件平均每件涉案金額250余萬元。

上海二中院提供

從審結(jié)的案件情況來看，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段多樣，主要包括設(shè)置虛假網(wǎng)絡(luò)投資平臺、假冒淘寶客服或?qū)＜业壬矸?、假借網(wǎng)絡(luò)貸款或在線賭博等形式。

上海二中 院提供

從“撒網(wǎng)”到“精準(zhǔn)”轉(zhuǎn)型

白皮書對近年的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪進行梳理分析發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的四大特點。

第一，犯罪手段由傳統(tǒng)電話通訊詐騙向網(wǎng)絡(luò)詐騙轉(zhuǎn)型，由普遍撒網(wǎng)向精準(zhǔn)詐騙轉(zhuǎn)型。

縱觀近四年來的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，行為人的犯罪手段一開始主要為電話通訊詐騙，隨著公安機關(guān)對此類犯罪手段宣傳力度的加大，群眾對此類犯罪手段認(rèn)識水平提高，防范意識增強，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段也隨之迭代升級：由傳統(tǒng)的話術(shù)型向網(wǎng)絡(luò)智能型轉(zhuǎn)變，由傳統(tǒng)的誘騙被害人轉(zhuǎn)賬向通過網(wǎng)絡(luò)智能終端獲取被害人信息和誘騙被害人點擊木馬鏈接、下載不明軟件等形式轉(zhuǎn)變，由被害人能夠獲取到一定的詐騙者身份信息向被害人茫然無知的態(tài)勢轉(zhuǎn)變。

隨著當(dāng)前信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展以及個人信息的泄露，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙由廣撒網(wǎng)式的盲騙向精準(zhǔn)化詐騙轉(zhuǎn)型，被害人愈加容易輕信和上當(dāng)。

據(jù)上海二中院介紹，在一起利用網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)PP針對特定借款群體精準(zhǔn)詐騙的案件中，被告人利用非法獲取的公民個人信息，向一些正規(guī)途徑申請貸款遭拒的客戶群體發(fā)送信息，推銷詐騙軟件，誘騙被害人在手機上下載該團伙自行開發(fā)的APP，通過提示安裝、輸入短信驗證碼、預(yù)先繳納手續(xù)費的形式騙取錢款；而被害人往往在等待數(shù)月，沒有貸款審批成功的情況下才幡然醒悟，但為時已晚。

第二，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪窩點國（境）外化、集團化、專業(yè)化現(xiàn)象日益突出。

為了逃避偵查打擊，犯罪分子選擇將詐騙窩點轉(zhuǎn)移到老撾、緬甸、馬來西亞等入境門檻低且生活成本相對低廉的國家。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙打破了國界的限制，使得犯罪主體、犯罪行為境外化，增加了偵破難度。

另一方面，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不再是單打獨斗或少量人聚集在一起行騙的形式，而是呈現(xiàn)出團伙化、集團化趨勢。

“詐騙團體內(nèi)部組織嚴(yán)密、分工明確，設(shè)計詐騙方案、收集對象信息、配備犯罪工具、轉(zhuǎn)移贓款等，每個環(huán)節(jié)都有專人負責(zé)，甚至?xí)M行針對性的崗前培訓(xùn)?！鄙虾６性悍矫嫦蛴浾呓忉尩溃霸谝黄鹪p騙案中，被告人在馬來西亞吉隆坡成立了實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪集團，該詐騙集團通過話術(shù)培訓(xùn)、配發(fā)手機及微信號碼、制定基本工資和提成規(guī)則，并設(shè)置總監(jiān)、代理、督查、組長、業(yè)務(wù)員等崗位，安排業(yè)務(wù)員通過聊天軟件搭識被害人，以虛構(gòu)的身份與被害人聊感情騙取信任，隨后向被害人發(fā)送‘盛世國際’、‘樂買寶’等APP鏈接并誘導(dǎo)被害人充值，通過阻止提現(xiàn)或者后臺控制輸贏等方式騙取被害人錢款，共騙得人民幣150余萬元?！?/P>

第三，犯罪遺留信息痕跡愈加虛化，偵破難度增大。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是一種“非接觸式”犯罪，犯罪分子無需和被害人見面即可讓其陷入預(yù)先設(shè)好的圈套。在傳統(tǒng)的利用電話通信進行話術(shù)型詐騙犯罪案件中，被害人尚能提供電話號碼、對方口音、轉(zhuǎn)入款項的賬號、對方發(fā)來的一些文件等痕跡線索，且偵查機關(guān)可以根據(jù)電信服務(wù)商的基站信息確定犯罪行為地，從而進一步展開偵破工作。

但隨著網(wǎng)絡(luò)智能化設(shè)備的普及，相關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙遺留的有價值痕跡愈加稀少，經(jīng)過多層嵌套之后，網(wǎng)絡(luò)地址與實際物理地址的匹配度愈加偏離，依靠傳統(tǒng)的偵查方式，很難準(zhǔn)確定位電信網(wǎng)絡(luò)詐騙窩點。尤其是在租用國（境）外網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器愈加容易的情況下，國內(nèi)的偵查機關(guān)如沒有相關(guān)境外的司法協(xié)助，很難查清電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的窩點所在，更難以直接實施抓捕行動，偵破難度很大。

第四，贓款追繳難和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動潛伏時間長的情況仍然長期存在。

一方面，在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，被害人實際上面對的是一個有組織的犯罪團體，專業(yè)化分工明顯，犯罪分子通常盜用他人的身份證件或用虛假身份證件在多家銀行開戶，詐騙得手后會迅速借助大量的銀行卡將巨額贓款層層分解，而且負責(zé)將贓款提現(xiàn)的人員往往分散在世界各地，導(dǎo)致資金流向十分復(fù)雜，給偵查機關(guān)破案和追贓帶來極大難度。

因此，針對此類犯罪，傳統(tǒng)的查封扣押凍結(jié)流程已經(jīng)不能對此進行有效處置，被害人的追贓挽損工作愈加困難。

另一方面，在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件中，被害人通常是涉眾型的，雖然涉案總金額相當(dāng)可觀，但每個人可能被詐騙的數(shù)額不大。

“正因為每個被害人損失金額不大，大多不愿意浪費精力報警，這就導(dǎo)致電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子利用此種心理，針對多區(qū)域、不同人群實施多輪詐騙活動。而由于沒有警情發(fā)生，公安機關(guān)對此未必早期掌握，導(dǎo)致此類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動可以長期潛伏、長期滲透實施，危害更加嚴(yán)重?！鄙虾６性悍矫鎻娬{(diào)。

多方面原因?qū)е聜刹槔щy

在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手法愈加老練的背景下，提出有針對性的偵防對策對于有效打擊治理該類犯罪，切實維護人民群眾的財產(chǎn)權(quán)益十分必要。

上海二中院分析該類案件特點，結(jié)合現(xiàn)有的打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪實踐經(jīng)驗，認(rèn)為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪難點問題存在的主要原因有四個：

第一，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)不斷更新?lián)Q代，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手段層出不窮。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙屢禁不止的原因之一在于犯罪分子的作案手法和形式會隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展而不斷更新，多變的犯罪形式讓民眾防不勝防，物聯(lián)網(wǎng)、人工智能、快捷支付等新型網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的涌現(xiàn)在促進經(jīng)濟發(fā)展，改變?nèi)嗣袢罕娚罘绞降耐瑫r也為犯罪分子提供了可乘之機。

社會公眾相對于詐騙犯罪分子來說，在專業(yè)知識和信息掌控能力等方面處于劣勢，絕大部分使用新興設(shè)備、程序的民眾對其運行原理、交易過程知之甚少，犯罪分子正好利用這一漏洞來騙取被害人的信任，使其在不知情的情況下“自愿”轉(zhuǎn)移財產(chǎn)。

要想在詐騙和反詐騙的博弈中占據(jù)上風(fēng)，必須充分利用科學(xué)技術(shù)的有利方面來加固反詐騙體系，盡可能壓縮犯罪活動的可利用空間。

第二，行業(yè)監(jiān)管不完善，制度體系存在漏洞。

在現(xiàn)有技術(shù)條件下，電信、銀行、網(wǎng)絡(luò)等行業(yè)監(jiān)管上存在的漏洞也是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)的原因之一。

目前，非實名認(rèn)證的電話號碼仍然大量存在，外部非法網(wǎng)絡(luò)接入電信通道的成本低廉，使得犯罪分子可以通過偽基站、變號軟件冒充他人身份進行詐騙。

其次，銀行卡的申領(lǐng)認(rèn)證程序不完善，使用虛假身份證件辦理銀行卡的情形不在少數(shù)，人證不一、一人多卡使得詐騙犯罪分子可以在電信詐騙得手后迅速將贓款分散轉(zhuǎn)出、提現(xiàn)，降低贓款轉(zhuǎn)移的風(fēng)險，逃避監(jiān)測的同時也加大了追贓難度。

此外，網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者的趨利傾向也為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供了方便。受利益驅(qū)使，網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者違反監(jiān)管職責(zé)，怠于履行審查義務(wù)，放縱非法用戶存在；忽視對公民個人信息的安全保障，造成個人信息泄露，甚至為獲益主動向他人提供所收集到的公民個人信息。

第三，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的偵破機制和技術(shù)手段相對落后。

現(xiàn)在的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，犯罪分子往往具備一定的科學(xué)技術(shù)水平和反偵查能力，他們運用現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù)和快捷支付手段，在很短時間內(nèi)就能完成巨大數(shù)額的詐騙，并且留給公安機關(guān)的電話、賬戶等線索信息都是虛假的。

從行為方式看，犯罪分子會將移動電話運用改號軟件顯示虛擬號碼，還會在登錄網(wǎng)絡(luò)時尋找異地或跨國代理服務(wù)器，經(jīng)多次中轉(zhuǎn)覆蓋原始IP地址，傳統(tǒng)的電話號碼逆向呼叫追蹤、手機信號定位以及解析域名地址的偵查手段已經(jīng)無法有效收集電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的證據(jù)。

而且犯罪監(jiān)管鏈條上涉及的電信、公安、金融等重點部門之間存在信息壁壘，無法及時、迅速地針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為采取系統(tǒng)性偵防措施，通常當(dāng)網(wǎng)絡(luò)或電信監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)詐騙行為再報告給公安機關(guān)，等公安機關(guān)反應(yīng)時相關(guān)的詐騙行為早已完成，交易數(shù)據(jù)也已被格式化。因此，有必要建立各部門之間的信息共享平臺，完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵防體系，同時引進專業(yè)技術(shù)人才，提高偵查水平。

第四，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪國際和境外合作機制不暢通。

由于國內(nèi)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的力度持續(xù)加大，詐騙組織在國內(nèi)的生存空間受到嚴(yán)重限縮，犯罪分子利用“網(wǎng)絡(luò)無國界、管轄有界限”的現(xiàn)實，將詐騙的關(guān)鍵環(huán)節(jié)轉(zhuǎn)移到境外。

而目前我國在區(qū)際司法協(xié)助和國際執(zhí)法合作領(lǐng)域尚處于初步發(fā)展階段，司法協(xié)作機制不完善，即使在已經(jīng)建立了司法協(xié)助制度的國家之間，從現(xiàn)實狀況看，國內(nèi)公安到境外辦案，前期需要履行復(fù)雜的行政審批手續(xù)，會延宕偵查和抓捕時機，給犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)移窩點或者銷毀證據(jù)等留下可乘之機，時效性無法保證。

而且，只有公安部一個跨境對接窗口，會導(dǎo)致最了解案情的基層辦案人員無法充分發(fā)揮主觀能動性，上下溝通過程中容易遺漏重要信息和線索。除此之外，偵查過程中配合上的技術(shù)障礙，以及金融、司法體制上的差異性都會導(dǎo)致跨境案件偵查合作效能低下，無法及時、有效固定證據(jù)和追贓止損，案件偵破率將大打折扣。

針對當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的現(xiàn)狀，白皮書提出了四點建議：一、加強法制宣傳，探索反詐騙宣傳新途徑；二、形成打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪國際合作機制；三、提升偵查技術(shù)手段，形成新的案件偵破機制，確保高破案率，形成有效震懾態(tài)勢；四、形成政府主導(dǎo)、各部門廣泛參與、司法機關(guān)協(xié)助的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪群防群治體系。